如何使用词汇表,以及为什么要了解这些术语
加密兑换词汇表是一本术语词典,收录兑换币种时会遇到的词汇:从区块链和地址,到汇率、手续费和确认。下面每个术语都以简短定义开头,随后是说明和示例。兑换中损失的资金,大多并非源于黑客攻击,而是源于对一些简单事项的误解:代币网络、memo、准确的金额。
如果您是第一次兑换,请先阅读兑换分步指南,之后再把词汇表当作参考手册来查阅。文中的数字仅作参考:在实际网络中它们会发生变化。
网络与区块链:区块链、节点、链上
区块链
区块链是一本公共的操作账簿,同时保存在许多台计算机上,并以相互链接的区块形式记录。事后几乎不可能修改旧的记录,因此错误的转账无法按请求“撤回”。示例:Bitcoin、Ethereum 和 Tron 是三条不同的区块链,各有自己的规则。
节点
节点是保存区块链副本、验证新交易并将其在网络中继续转发的计算机。独立节点越多,伪造数据就越困难。普通用户不需要自己的节点:钱包和服务会访问他人的节点。
链上
链上(on-chain)指直接写入区块链并在其中可见的操作。与之相对的是平台的内部记账,即余额只在其数据库中变化。从您的钱包向支付地址转账属于链上操作,可以在区块链的公开数据中找到。
地址与密钥:地址、公钥与私钥、seed 助记词
地址
地址是接收币的一串字符,可以类比为账号。地址可以放心告诉他人。格式取决于网络:Bitcoin、Ethereum 和 Tron 的地址外观各不相同,因此其他网络的地址通常会被钱包拒绝,或者更糟的是被接受并导致资金损失。如何核对地址,请见文章如何检查钱包地址。
公钥与私钥
私钥是一个秘密数字,拥有它就有权从地址签署转账;公钥由私钥计算得出,用于验证签名。地址由公钥得到。知道私钥的人完全控制这些币,因此绝不能把它交给任何人。
Seed 助记词
Seed 助记词(seed 短语、助记词)是由 12 或 24 个单词组成的一组词,钱包可由它恢复所有密钥。设备丢了但保存了助记词,就能重新获得访问权限。如果外人得知了助记词,他会拿走一切。详细的保管规则见钱包安全一文。
钱包:热钱包与冷钱包、托管与非托管
热钱包
热钱包是始终连接互联网的钱包:手机应用、浏览器扩展、程序。它便于频繁转账,但更常成为攻击和病毒的目标。
冷钱包
冷钱包是一种密钥永不联网的保管方式:硬件设备或离线记录的助记词。它适合长期保存,但进行快速操作时不太方便。
托管与非托管
托管钱包或账户是由公司保管密钥、您只有一个用户账号的钱包或账户;非托管钱包是密钥和 seed 助记词只在您手中的钱包。前一种情况下,您信任平台来保障资产安全,后一种情况下由您自己负责。交易所账户上的余额是交易所对您的负债,而不是您地址上的币。
交易:交易、txid、确认、mempool
交易
交易是经过签名的、要求网络把一定金额从一个地址转到另一个地址的指令。发送后无法取消,只能等待它被打包进区块。
Txid
Txid(交易哈希,TxHash)是转账的唯一标识符,可用它在区块链中找到该笔转账。它是操作最准确的“凭证”;联系客服时要连同订单号一起提供。如何查找转账,请见文章txid 与区块链浏览器。
确认
确认是指在包含您交易的区块之后新增的每一个区块。确认越多,记录被替换的可能性越小。所需数量取决于网络和服务,而等待时间取决于出块速度;Bitcoin 大约每十分钟出一个区块。各网络的比较见确认时间一文。
Mempool
Mempool是等待被打包进区块的未确认交易队列。当网络繁忙时,其中会积压成千上万条记录,手续费低的转账等待时间更长。转账卡住时该怎么办,请见文章卡住的交易。
手续费:网络手续费(gas)与服务手续费
网络手续费
网络手续费(network fee,在 Ethereum 中为 gas)是支付给在区块链中处理交易者的费用。它不属于服务方,也不取决于服务方:金额由网络拥堵程度和您的钱包决定。示例:通过 ERC20 转 USDT 通常比通过 TRC20 更贵,因为 Ethereum 网络更常处于拥堵状态。
服务手续费
服务手续费是兑换平台或交易所为兑换服务本身收取的费用。其金额应事先说明,并且应在创建订单前显示最终到账金额。两种手续费如何叠加,详见文章服务手续费与网络手续费。
汇率:兑换汇率、点差、滑点
兑换汇率
兑换汇率是您用一单位某种币能换到另一种币的数量。它取自市场报价并不断变化,因此要弄清汇率是在哪个时刻锁定的。
点差
点差是资产买入价与卖出价之间的差额,在兑换平台中则是市场汇率与实际兑换所用汇率之间的差额。这是成本中不显眼的一部分,并不总被称为手续费。比较平台时应看最终到手的金额,而不是醒目的标题。
滑点
滑点是指实际成交价与预期价格的偏离:订单执行期间价格发生了变动,或流动性不足。它常见于去中心化交易所和大额交易。关于价格如何形成,详见文章兑换汇率与点差。
币种与网络:稳定币、TRC20、ERC20、BEP20
稳定币
稳定币是价格与另一种资产挂钩的加密货币,最常见的是与美元挂钩。USDT 是最著名的例子。这种挂钩由发行方和市场机制维持,因此可能出现偏离。
代币网络:TRC20、ERC20、BEP20
代币网络是发行并传输某个特定版本代币的区块链。TRC20 运行在 Tron 网络,ERC20 在 Ethereum,BEP20 在 BNB Smart Chain。同一个 USDT 在不同网络中是不同的技术代币;通过错误的网络转账多半会导致资金损失。网络的选择见文章如何选择 USDT 网络,出错的后果见发送到错误网络一文。
Memo 与 destination tag:何时需要额外标识符
Memo(在 XRP 中为 destination tag)是一个额外字段,用来指明在共用地址内这笔付款属于谁。它用于许多客户共用同一个地址的网络和平台。没有正确的 memo,收款方可能找不到这笔付款。示例:交易所提供一个共用地址,并为每位客户提供唯一的 memo。
如果需要 memo,必须像复制地址一样仔细地复制它。详情见文章memo 与 destination tag。
订单与兑换模式:自动与手动、退款地址、少付、多付
自动模式与手动模式
自动模式是由系统在没有操作员的情况下处理订单的兑换;手动模式是由操作员审核订单的兑换。区别在于速度、流程和费用;相关差异见文章自动与手动兑换。
退款地址
退款地址是您自己的地址,当兑换无法完成时,服务会把资金退回到该地址。它必须属于您,并且位于您所支付币种的同一网络中。
少付与多付
少付是转账金额小于订单金额;多付是大于订单金额。这两种情况都超出了常规处理范围,因为汇率和结果是按另一个金额计算的。分析见少付与多付一文。
平台:CEX、DEX、P2P、流动性、浏览器
CEX 与 DEX
CEX是由公司运营并保管客户资金的中心化交易所;DEX是通过智能合约运行的去中心化交易所,您需要连接自己的钱包。在 CEX 上您受公司规则约束,在 DEX 上则需自己对签名和错误负责。
P2P
P2P(peer-to-peer)是两位用户之间的直接兑换,平台只帮助寻找交易对手,并在交易期间托管资金。主要风险是不诚信的一方和支付欺诈。各种形式的比较见文章兑换平台、交易所与 P2P。
流动性
流动性是指能够快速买入或卖出资产而不明显改变价格的能力。流动性高的交易对汇率更稳定,大额交易也更容易完成。
区块链浏览器
区块链浏览器是一个公开网站,可在其中查找交易、地址或区块,并查看状态、金额和确认数。它显示的是网络中实际发生的事情,与任何服务的说法无关。
审核:KYC 与 AML(仅作定义)
KYC(Know Your Customer,“了解你的客户”)是金融机构或加密货币机构确认客户身份的程序。AML(Anti-Money Laundering)是旨在打击洗钱的一整套规则和措施。具体要求取决于国家和具体平台,因此没有统一的答案。
这些术语描述的是机构的义务,并不意味着用户有违规行为。什么是地址风险评估以及如何解读,请见文章地址的 AML 风险。涉及法律问题,请咨询律师。
安全:2FA、钓鱼、E2EE
2FA
2FA(双因素认证)是登录时除密码外还需要第二重因素:应用中的验证码或硬件密钥。验证器应用比可能被截获的短信验证码更可靠。
钓鱼
钓鱼是一种欺骗手段,诱使您在假冒的网站或地址上输入密码、seed 助记词或转出资金。典型迹象:域名相似、催促紧迫、要求发送助记词“用于核验”。详情见文章假冒兑换平台的特征。
E2EE
E2EE(端到端加密)是一种数据传输方式,只有发送方和接收方能读取消息,中间方只能看到密文。示例:带端到端加密的即时通讯软件。它能保护通信内容,但不能保证对方就是他所自称的人。
因不懂术语而常犯的错误
- 混淆 USDT 的网络,把代币发送到错误的协议。
- 在必须填写 memo 或 destination tag 的地方没有填写。
- 由于扣除了网络手续费,发送的金额与订单中的金额不一致。
- 把交易所的余额当作自己地址上的币。
- 把 seed 助记词告诉“客服人员”。
- 把 txid 说成“订单号”,或者反过来:二者用途不同。
- 只比较手续费的高低,而忽略了点差。
兑换前检查清单
- 确认您位于服务的官方域名。
- 确认订单中的币种和网络与您的钱包一致。
- 通过地址的开头、结尾和中间部分核对收款地址。
- 如需要 memo 或 destination tag,请添加。
- 创建订单之前查看最终到账金额。
- 发送准确的金额,并考虑网络手续费。
- 保存订单号、链接和 txid。
- 不要向任何人透露 seed 助记词和私钥。
如需开始兑换,请打开BITWHITE 兑换表单。
这些术语与 BITWHITE 上的兑换有何关系
在兑换表单中,您选择支付的币种和收到的币种、金额以及收款地址,必要时填写 memo 或 destination tag。支持 BTC、LTC、ETH、SOL、BNB、TRX,以及 TRC20、ERC20 和 BEP20 网络上的 USDT;确切的列表以表单中显示为准,不同模式下可能有所不同。无需注册。
汇率和最终到账金额在创建订单前即可看到,汇率在订单创建时锁定。自动模式无需操作员,手续费为 1%;手动模式由操作员审核,手续费为 1.5%。在自动模式下需要填写退款地址。每个订单都会提供一个支付地址,有效期最长 2 小时;必须在所选网络中发送准确的金额。
付款在网络达到所需确认数后到账,该数量在订单中注明,txid 也显示在订单中。如果少付或金额不同,订单将转交操作员进行人工审核。服务绝不会索要 seed 助记词和私钥,唯一的官方域名是 bitwhite.net。