Как пользоваться глоссарием и зачем знать эти термины
Глоссарий криптообмена — это словарь терминов, которые встречаются при обмене монет: от блокчейна и адреса до курса, комиссии и подтверждений. Каждый термин ниже начинается с короткого определения, затем идут пояснение и пример. Большинство потерянных при обмене денег связано не со взломами, а с непониманием простых вещей: сети токена, memo, точной суммы.
Если вы обмениваете впервые, сначала прочитайте пошаговое руководство по обмену, а к глоссарию возвращайтесь как к справочнику. Цифры в статье даны как ориентир: в реальных сетях они меняются.
Сеть и блокчейн: блокчейн, нода, ончейн
Блокчейн
Блокчейн — это общий журнал операций, который хранится одновременно на множестве компьютеров и записывается блоками, связанными друг с другом. Изменить старую запись задним числом практически невозможно, поэтому ошибочный перевод нельзя «отозвать» по запросу. Пример: Bitcoin, Ethereum и Tron — три разных блокчейна со своими правилами.
Нода
Нода — компьютер, который хранит копию блокчейна, проверяет новые транзакции и передаёт их дальше по сети. Чем больше независимых нод, тем сложнее подделать данные. Обычному пользователю собственная нода не нужна: кошельки и сервисы обращаются к чужим нодам.
Ончейн
Ончейн (on-chain) — операция, записанная прямо в блокчейн и видимая в нём. Противоположность — внутренний учёт площадки, когда баланс меняется только в её базе данных. Перевод с вашего кошелька на адрес для оплаты — ончейн-операция, и её можно найти в открытых данных блокчейна.
Адреса и ключи: адрес, публичный и приватный ключ, seed-фраза
Адрес
Адрес — это строка символов, на которую приходят монеты; её можно сравнить с номером счёта. Адрес можно безопасно сообщать другим. Формат зависит от сети: адреса Bitcoin, Ethereum и Tron выглядят по-разному, поэтому адрес чужой сети обычно отвергается кошельком или, хуже, принимается и приводит к потере средств. Как сверять адреса, описано в статье как проверить адрес кошелька.
Публичный и приватный ключ
Приватный ключ — секретное число, которое даёт право подписывать переводы с адреса; публичный ключ вычисляется из него и служит для проверки подписи. Адрес получается из публичного ключа. Тот, кто знает приватный ключ, полностью контролирует монеты, поэтому его нельзя передавать никому и никогда.
Seed-фраза
Seed-фраза (сид-фраза, мнемоника) — набор из 12 или 24 слов, из которого кошелёк восстанавливает все ключи. Потеряли устройство, но сохранили фразу — доступ вернётся. Узнал фразу посторонний — он заберёт всё. Подробные правила хранения собраны в материале о безопасности кошелька.
Кошельки: горячий и холодный, кастодиальный и некастодиальный
Горячий кошелёк
Горячий кошелёк — кошелёк, постоянно подключённый к интернету: мобильное приложение, расширение браузера, программа. Он удобен для частых переводов, но чаще становится целью атак и вирусов.
Холодный кошелёк
Холодный кошелёк — способ хранения, при котором ключи не бывают онлайн: аппаратное устройство или записанная офлайн фраза. Он подходит для долгого хранения, но менее удобен для быстрых операций.
Кастодиальный и некастодиальный
Кастодиальный кошелёк или счёт — тот, где ключи хранит компания, а у вас есть только учётная запись; некастодиальный — тот, где ключи и seed-фраза только у вас. В первом случае вы доверяете сохранность площадке, во втором отвечаете за неё сами. Баланс на счёте биржи — это обязательство биржи перед вами, а не монеты на вашем адресе.
Транзакции: транзакция, txid, подтверждение, mempool
Транзакция
Транзакция — подписанная команда сети перевести определённую сумму с одного адреса на другой. После отправки её нельзя отменить, можно лишь дождаться включения в блок.
Txid
Txid (хэш транзакции, TxHash) — уникальный идентификатор перевода, по которому его находят в блокчейне. Это самый точный «чек» операции; при обращении в поддержку его указывают вместе с номером заказа. Как искать перевод, объясняет статья про txid и обозреватель блокчейна.
Подтверждение
Подтверждение — это каждый новый блок, добавленный после блока с вашей транзакцией. Чем их больше, тем меньше шанс, что запись будет заменена. Нужное число зависит от сети и сервиса, а время ожидания — от скорости появления блоков; у Bitcoin блок появляется примерно раз в десять минут. Сети сравниваются в материале о времени подтверждений.
Mempool
Mempool — очередь неподтверждённых транзакций, ожидающих включения в блок. Когда сеть загружена, в ней накапливаются тысячи записей, и переводы с низкой комиссией ждут дольше. Что делать, если перевод застрял, описано в статье про зависшую транзакцию.
Комиссии: комиссия сети (gas) и сервисная комиссия
Комиссия сети
Комиссия сети (network fee, в Ethereum — gas) — плата тем, кто обрабатывает транзакции в блокчейне. Она не принадлежит сервису и не зависит от него: сумму определяют загрузка сети и ваш кошелёк. Пример: перевод USDT по ERC20 обычно дороже, чем по TRC20, потому что сеть Ethereum чаще загружена.
Сервисная комиссия
Сервисная комиссия — плата обменника или биржи за саму услугу обмена. Её размер должен быть указан заранее, а итоговая сумма к получению — показана до создания заказа. Как две комиссии складываются, подробно разобрано в статье о сервисной и сетевой комиссии.
Курс: курс обмена, спред, слиппидж
Курс обмена
Курс обмена — количество одной монеты, которое вы получаете за единицу другой. Он берётся из рыночных котировок и меняется постоянно, поэтому важно понимать, на какой момент курс зафиксирован.
Спред
Спред — разница между ценой покупки и ценой продажи актива, а в обменниках — разница между рыночным курсом и курсом, по которому проводится обмен. Это скрытая часть стоимости, которая не всегда называется комиссией. Сравнивать площадки нужно по итоговой сумме на руках, а не по заголовку.
Слиппидж
Слиппидж (проскальзывание) — отклонение фактической цены исполнения от ожидаемой: пока ордер исполнялся, цена успела сместиться или не хватило ликвидности. Он типичен для децентрализованных бирж и крупных сделок. Подробнее о формировании цены — в статье о курсе обмена и спреде.
Монеты и сети: стейблкоин, TRC20, ERC20, BEP20
Стейблкоин
Стейблкоин — криптовалюта, цена которой привязана к другому активу, чаще всего к доллару США. USDT — самый известный пример. Привязка поддерживается эмитентом и рыночными механизмами, поэтому отклонения возможны.
Сеть токена: TRC20, ERC20, BEP20
Сеть токена — блокчейн, в котором выпущена и передаётся конкретная версия токена. TRC20 работает в сети Tron, ERC20 в Ethereum, BEP20 в BNB Smart Chain. Один и тот же USDT в разных сетях — разные технические токены; перевод по неверной сети чаще всего приводит к потере средств. Выбор сети разобран в статье какую сеть USDT выбрать, а последствия ошибки — в материале об отправке в не ту сеть.
Memo и destination tag: когда нужен дополнительный идентификатор
Memo (в XRP — destination tag) — дополнительное поле, которое указывает, кому внутри общего адреса принадлежит платёж. Оно нужно сетям и площадкам, где много клиентов используют один адрес. Без правильного memo получатель может не найти платёж. Пример: биржа выдаёт общий адрес и уникальный memo для каждого клиента.
Если memo требуется, его нужно скопировать так же аккуратно, как адрес. Подробности — в статье про memo и destination tag.
Заказ и режимы обмена: автоматический и ручной, адрес возврата, недоплата, переплата
Автоматический и ручной режим
Автоматический режим — обмен, в котором заявку проводит система без оператора; ручной режим — обмен, где заявку проверяет оператор. Разница в скорости, процедуре и стоимости; различия описаны в статье об автоматическом и ручном обмене.
Адрес возврата
Адрес возврата — ваш адрес, на который сервис отправит средства, если обмен не может быть выполнен. Он должен принадлежать вам и находиться в сети той же монеты, которой вы платите.
Недоплата и переплата
Недоплата — перевод меньше суммы заказа; переплата — больше. Оба случая выходят за рамки обычной обработки, поскольку курс и итог считались под другую сумму. Разбор есть в материале про недоплату и переплату.
Площадки: CEX, DEX, P2P, ликвидность, обозреватель
CEX и DEX
CEX — централизованная биржа, которой управляет компания и которая хранит средства клиентов; DEX — децентрализованная биржа, работающая через смарт-контракты, где вы подключаете собственный кошелёк. На CEX вы зависите от правил компании, на DEX сами отвечаете за подписи и ошибки.
P2P
P2P (peer-to-peer) — обмен напрямую между двумя пользователями, когда площадка лишь помогает найти контрагента и удерживает средства на время сделки. Главные риски — недобросовестная сторона и мошенничество с оплатой. Сравнение форматов приведено в статье об обменнике, бирже и P2P.
Ликвидность
Ликвидность — способность быстро купить или продать актив без заметного изменения цены. Для пары с высокой ликвидностью курс стабильнее, а крупные суммы проходят легче.
Обозреватель блокчейна
Обозреватель блокчейна — публичный сайт, где можно найти транзакцию, адрес или блок и увидеть статус, сумму и число подтверждений. Он показывает, что произошло в сети, независимо от слов любого сервиса.
Проверки: KYC и AML (только определения)
KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — процедура установления личности клиента финансовой или криптовалютной организацией. AML (Anti-Money Laundering) — совокупность правил и мер, направленных на противодействие легализации преступных доходов. Требования зависят от страны и конкретной площадки, поэтому универсального ответа нет.
Эти термины описывают обязанности организаций и не означают нарушения со стороны пользователя. Что такое оценка риска адреса и как её читать, объясняет статья про AML-риск адреса. По вопросам закона обращайтесь к юристу.
Безопасность: 2FA, фишинг, E2EE
2FA
2FA (двухфакторная аутентификация) — вход, для которого нужен не только пароль, но и второй фактор: код из приложения или аппаратный ключ. Приложение-генератор надёжнее кода по SMS, который можно перехватить.
Фишинг
Фишинг — обман, при котором вас заставляют ввести пароль, seed-фразу или отправить деньги на поддельный сайт или адрес. Типичные признаки: похожий домен, срочность, просьба прислать фразу «для проверки». Подробнее — в статье о признаках фейкового обменника.
E2EE
E2EE (сквозное шифрование) — способ передачи данных, при котором сообщение читают только отправитель и получатель, а посредник видит лишь шифртекст. Пример — мессенджеры со сквозным шифрованием. Оно защищает переписку, но не гарантирует, что собеседник — тот, за кого себя выдаёт.
Типичные ошибки из-за незнания терминов
- Путают сети USDT и отправляют токен не по тому протоколу.
- Не указывают memo или destination tag там, где он обязателен.
- Отправляют сумму, отличную от указанной в заказе, из-за вычета комиссии сети.
- Считают баланс на бирже собственными монетами на своём адресе.
- Сообщают seed-фразу «сотруднику поддержки».
- Называют txid «номером заказа» и наоборот: у них разное назначение.
- Сравнивают площадки только по размеру комиссии, забывая о спреде.
Чек-лист перед обменом
- Проверьте, что вы на официальном домене сервиса.
- Убедитесь, что монета и сеть в заказе совпадают с вашим кошельком.
- Сверьте адрес получателя по началу, концу и середине.
- Добавьте memo или destination tag, если он требуется.
- Посмотрите итоговую сумму к получению до создания заказа.
- Отправьте точную сумму с учётом комиссии сети.
- Сохраните номер заказа, ссылку и txid.
- Никому не сообщайте seed-фразу и приватные ключи.
Если нужно приступить к обмену, откройте форму обмена BITWHITE.
Как эти термины связаны с обменом на BITWHITE
В форме обмена вы выбираете отдаваемую и получаемую монету, сумму и адрес получения, а при необходимости указываете memo или destination tag. Поддерживаются BTC, LTC, ETH, SOL, BNB, TRX и USDT в сетях TRC20, ERC20 и BEP20; точный список показан в форме и может отличаться для режимов. Регистрация не нужна.
Курс и итоговая сумма к получению видны до создания заказа, а курс фиксируется на момент его создания. Автоматический режим идёт без оператора с комиссией 1%, ручной проверяет оператор, комиссия 1,5%. В автоматическом режиме указывается адрес возврата. Адрес для оплаты выдаётся на каждый заказ и действует до 2 часов; отправлять нужно точную сумму в выбранной сети.
Выплата приходит после нужного числа подтверждений сети, оно указано в заказе, там же отображается txid. При недоплате или другой сумме заказ передаётся оператору на ручную проверку. Сервис никогда не просит seed-фразу и приватные ключи, единственный официальный домен — bitwhite.net.