Cómo usar el glosario y por qué conocer estos términos
El glosario de criptointercambio es un diccionario de los términos que aparecen al cambiar monedas: desde la blockchain y la dirección hasta el tipo de cambio, la comisión y las confirmaciones. Cada término empieza con una definición breve, seguida de una explicación y un ejemplo. La mayor parte del dinero que se pierde en un intercambio no se debe a hackeos, sino a no entender cosas sencillas: la red del token, el memo, el importe exacto.
Si va a cambiar por primera vez, lea antes la guía paso a paso del intercambio y vuelva al glosario como a una obra de consulta. Las cifras del artículo son orientativas: en las redes reales cambian.
Red y blockchain: blockchain, nodo, on-chain
Blockchain
La blockchain es un registro común de operaciones que se almacena a la vez en muchísimos ordenadores y se escribe en bloques enlazados entre sí. Modificar un registro antiguo con carácter retroactivo es prácticamente imposible, por lo que una transferencia errónea no se puede «revocar» a petición. Ejemplo: Bitcoin, Ethereum y Tron son tres blockchains distintas con sus propias reglas.
Nodo
Un nodo es un ordenador que guarda una copia de la blockchain, verifica las nuevas transacciones y las transmite al resto de la red. Cuantos más nodos independientes hay, más difícil es falsificar los datos. Un usuario común no necesita un nodo propio: las carteras y los servicios consultan nodos de terceros.
On-chain
On-chain es una operación registrada directamente en la blockchain y visible en ella. Lo contrario es la contabilidad interna de una plataforma, en la que el saldo cambia solo en su base de datos. Una transferencia desde su cartera a la dirección de pago es una operación on-chain, y se puede encontrar en los datos abiertos de la blockchain.
Direcciones y claves: dirección, clave pública y privada, frase seed
Dirección
La dirección es una cadena de caracteres a la que llegan las monedas; puede compararse con un número de cuenta. Una dirección se puede compartir con seguridad. El formato depende de la red: las direcciones de Bitcoin, Ethereum y Tron son distintas, por eso la dirección de otra red normalmente es rechazada por la cartera o, peor aún, es aceptada y provoca la pérdida de fondos. Cómo comprobar las direcciones se describe en el artículo cómo comprobar la dirección de una cartera.
Clave pública y privada
La clave privada es un número secreto que da derecho a firmar transferencias desde una dirección; la clave pública se calcula a partir de ella y sirve para verificar la firma. La dirección se obtiene de la clave pública. Quien conoce la clave privada controla por completo las monedas, por lo que no debe entregarse a nadie y nunca.
Frase seed
La frase seed (frase semilla, mnemónica) es un conjunto de 12 o 24 palabras a partir del cual la cartera restaura todas las claves. Si perdió el dispositivo pero conservó la frase, recuperará el acceso. Si un extraño conoce la frase, se llevará todo. Las reglas detalladas de custodia están reunidas en el material sobre la seguridad de la cartera.
Carteras: caliente y fría, custodiada y no custodiada
Cartera caliente
Una cartera caliente es una cartera conectada de forma permanente a internet: una aplicación móvil, una extensión del navegador, un programa. Es cómoda para transferencias frecuentes, pero con más frecuencia es objetivo de ataques y virus.
Cartera fría
Una cartera fría es una forma de almacenamiento en la que las claves nunca están en línea: un dispositivo de hardware o una frase anotada sin conexión. Es adecuada para el almacenamiento a largo plazo, pero menos cómoda para operaciones rápidas.
Custodiada y no custodiada
Una cartera o cuenta custodiada es aquella en la que las claves las guarda una empresa y usted solo tiene una cuenta de usuario; una no custodiada es aquella en la que las claves y la frase seed están solo en su poder. En el primer caso confía la seguridad a la plataforma; en el segundo, responde de ella usted mismo. El saldo en la cuenta de un exchange es una obligación del exchange con usted, no monedas en su dirección.
Transacciones: transacción, txid, confirmación, mempool
Transacción
Una transacción es una orden firmada a la red para transferir un importe determinado de una dirección a otra. Una vez enviada no se puede cancelar; solo queda esperar a que se incluya en un bloque.
Txid
El txid (hash de la transacción, TxHash) es el identificador único de una transferencia, con el que se la encuentra en la blockchain. Es el «recibo» más exacto de la operación; al contactar con soporte se indica junto con el número de pedido. Cómo buscar una transferencia lo explica el artículo sobre el txid y el explorador de la blockchain.
Confirmación
Una confirmación es cada nuevo bloque añadido después del bloque con su transacción. Cuantas más hay, menor es la probabilidad de que el registro sea reemplazado. El número necesario depende de la red y del servicio, y el tiempo de espera depende de la velocidad con que aparecen los bloques; en Bitcoin un bloque aparece aproximadamente cada diez minutos. Las redes se comparan en el material sobre el tiempo de las confirmaciones.
Mempool
El mempool es la cola de transacciones sin confirmar que esperan ser incluidas en un bloque. Cuando la red está saturada, se acumulan miles de registros y las transferencias con comisión baja esperan más. Qué hacer si una transferencia se queda atascada se describe en el artículo sobre la transacción atascada.
Comisiones: comisión de red (gas) y comisión del servicio
Comisión de red
La comisión de red (network fee, en Ethereum, gas) es el pago a quienes procesan las transacciones en la blockchain. No pertenece al servicio ni depende de él: el importe lo determinan la carga de la red y su cartera. Ejemplo: una transferencia de USDT por ERC20 suele ser más cara que por TRC20, porque la red Ethereum está saturada con más frecuencia.
Comisión del servicio
La comisión del servicio es el pago del cambista o del exchange por el propio servicio de intercambio. Su importe debe indicarse de antemano, y el importe final a recibir debe mostrarse antes de crear el pedido. Cómo se suman las dos comisiones se analiza en detalle en el artículo sobre la comisión del servicio y la comisión de red.
Tipo de cambio: tasa de cambio, spread, slippage
Tasa de cambio
La tasa de cambio es la cantidad de una moneda que recibe por una unidad de otra. Se toma de las cotizaciones del mercado y cambia constantemente, por lo que es importante entender en qué momento está fijada.
Spread
El spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta de un activo y, en los cambistas, la diferencia entre la tasa de mercado y la tasa a la que se realiza el intercambio. Es la parte oculta del coste, que no siempre se denomina comisión. Las plataformas deben compararse por el importe final que recibe, no por el titular.
Slippage
El slippage (deslizamiento) es la desviación del precio real de ejecución respecto al esperado: mientras se ejecutaba la orden, el precio se movió o faltó liquidez. Es típico de los exchanges descentralizados y de las operaciones grandes. Más información sobre la formación del precio en el artículo sobre la tasa de cambio y el spread.
Monedas y redes: stablecoin, TRC20, ERC20, BEP20
Stablecoin
Una stablecoin es una criptomoneda cuyo precio está vinculado a otro activo, con mayor frecuencia al dólar estadounidense. USDT es el ejemplo más conocido. La vinculación la mantienen el emisor y los mecanismos del mercado, por lo que son posibles desviaciones.
Red del token: TRC20, ERC20, BEP20
La red del token es la blockchain en la que se emite y se transfiere una versión concreta del token. TRC20 funciona en la red Tron, ERC20 en Ethereum, BEP20 en BNB Smart Chain. El mismo USDT en redes distintas son tokens técnicos distintos; una transferencia por una red incorrecta casi siempre lleva a la pérdida de fondos. La elección de la red se analiza en el artículo qué red de USDT elegir, y las consecuencias del error, en el material sobre el envío a una red equivocada.
Memo y destination tag: cuándo hace falta un identificador adicional
El memo (en XRP, destination tag) es un campo adicional que indica a quién pertenece el pago dentro de una dirección compartida. Lo necesitan las redes y plataformas en las que muchos clientes usan una misma dirección. Sin el memo correcto, el destinatario puede no encontrar el pago. Ejemplo: un exchange facilita una dirección común y un memo único para cada cliente.
Si se requiere memo, hay que copiarlo con el mismo cuidado que la dirección. Los detalles, en el artículo sobre el memo y el destination tag.
Pedido y modos de intercambio: automático y manual, dirección de reembolso, pago insuficiente y pago en exceso
Modo automático y manual
El modo automático es un intercambio en el que la solicitud la procesa el sistema sin operador; el modo manual es un intercambio en el que la solicitud la revisa un operador. La diferencia está en la velocidad, el procedimiento y el coste; las diferencias se describen en el artículo sobre el intercambio automático y manual.
Dirección de reembolso
La dirección de reembolso es su dirección a la que el servicio enviará los fondos si el intercambio no puede realizarse. Debe pertenecerle y estar en la red de la misma moneda con la que paga.
Pago insuficiente y pago en exceso
El pago insuficiente es una transferencia inferior al importe del pedido; el pago en exceso, superior. Ambos casos quedan fuera del procesamiento habitual, porque la tasa y el resultado se calcularon para otro importe. Hay un análisis en el material sobre el pago insuficiente y el pago en exceso.
Plataformas: CEX, DEX, P2P, liquidez, explorador
CEX y DEX
Un CEX es un exchange centralizado, gestionado por una empresa y que custodia los fondos de los clientes; un DEX es un exchange descentralizado que funciona mediante contratos inteligentes, donde usted conecta su propia cartera. En un CEX depende de las reglas de la empresa; en un DEX, usted responde de las firmas y los errores.
P2P
P2P (peer-to-peer) es un intercambio directo entre dos usuarios, en el que la plataforma solo ayuda a encontrar a la contraparte y retiene los fondos durante la operación. Los principales riesgos son una parte de mala fe y el fraude con el pago. La comparación de los formatos figura en el artículo sobre el cambista, el exchange y el P2P.
Liquidez
La liquidez es la capacidad de comprar o vender un activo con rapidez sin un cambio notable del precio. En un par con alta liquidez la tasa es más estable y los importes grandes pasan con más facilidad.
Explorador de la blockchain
El explorador de la blockchain es un sitio público donde se puede encontrar una transacción, una dirección o un bloque y ver el estado, el importe y el número de confirmaciones. Muestra lo que ocurrió en la red con independencia de lo que diga cualquier servicio.
Verificaciones: KYC y AML (solo definiciones)
KYC (Know Your Customer, «conozca a su cliente») es el procedimiento mediante el cual una organización financiera o de criptomonedas establece la identidad del cliente. AML (Anti-Money Laundering) es el conjunto de reglas y medidas destinadas a combatir el blanqueo de ingresos delictivos. Los requisitos dependen del país y de cada plataforma, por lo que no existe una respuesta universal.
Estos términos describen obligaciones de las organizaciones y no significan una infracción por parte del usuario. Qué es la evaluación del riesgo de una dirección y cómo leerla se explica en el artículo sobre el riesgo AML de una dirección. Para cuestiones legales, consulte a un abogado.
Seguridad: 2FA, phishing, E2EE
2FA
La 2FA (autenticación en dos factores) es un acceso para el que se necesita no solo la contraseña, sino un segundo factor: un código de una aplicación o una llave de hardware. Una aplicación generadora es más fiable que un código por SMS, que puede ser interceptado.
Phishing
El phishing es un engaño en el que se le induce a introducir una contraseña o una frase seed, o a enviar dinero a un sitio o una dirección falsos. Señales típicas: un dominio parecido, urgencia, la petición de enviar la frase «para verificar». Más detalles, en el artículo sobre las señales de un cambista falso.
E2EE
El E2EE (cifrado de extremo a extremo) es un método de transmisión de datos en el que el mensaje solo lo leen el remitente y el destinatario, y el intermediario ve únicamente el texto cifrado. Ejemplo: las aplicaciones de mensajería con cifrado de extremo a extremo. Protege la conversación, pero no garantiza que el interlocutor sea quien dice ser.
Errores habituales por desconocer los términos
- Confundir las redes de USDT y enviar el token por un protocolo equivocado.
- No indicar el memo o el destination tag donde es obligatorio.
- Enviar un importe distinto del indicado en el pedido por descontar la comisión de red.
- Considerar el saldo en un exchange como monedas propias en su dirección.
- Comunicar la frase seed a un supuesto «empleado de soporte».
- Llamar al txid «número de pedido» y viceversa: tienen funciones distintas.
- Comparar plataformas solo por el importe de la comisión, olvidando el spread.
Lista de comprobación antes del intercambio
- Compruebe que está en el dominio oficial del servicio.
- Asegúrese de que la moneda y la red del pedido coinciden con su cartera.
- Verifique la dirección del destinatario por el principio, el final y la parte central.
- Añada el memo o el destination tag, si se requiere.
- Mire el importe final a recibir antes de crear el pedido.
- Envíe el importe exacto teniendo en cuenta la comisión de red.
- Guarde el número de pedido, el enlace y el txid.
- No comunique a nadie la frase seed ni las claves privadas.
Si necesita proceder con el intercambio, abra el formulario de intercambio de BITWHITE.
Cómo se relacionan estos términos con el intercambio en BITWHITE
En el formulario de intercambio elige la moneda que entrega y la que recibe, el importe y la dirección de recepción y, si es necesario, indica el memo o el destination tag. Se admiten BTC, LTC, ETH, SOL, BNB, TRX y USDT en las redes TRC20, ERC20 y BEP20; la lista exacta se muestra en el formulario y puede diferir según el modo. No se necesita registro.
La tasa y el importe final a recibir se ven antes de crear el pedido, y la tasa se fija en el momento de su creación. El modo automático funciona sin operador con una comisión del 1 %; en el manual lo revisa un operador, con una comisión del 1,5 %. En el modo automático se indica una dirección de reembolso. La dirección de pago se facilita para cada pedido y es válida hasta 2 horas; hay que enviar el importe exacto en la red elegida.
El pago llega tras el número necesario de confirmaciones de la red, que se indica en el pedido, donde también se muestra el txid. En caso de pago insuficiente o de un importe distinto, el pedido se pasa a un operador para su revisión manual. El servicio nunca pide la frase seed ni las claves privadas; el único dominio oficial es bitwhite.net.