加密混币器：争议在哪里，为什么问题这么多
加密混币器是一种声称能增加分析地址之间转账链路难度的服务。搜索里的“值不值得用”其实包含三个问题：它实际能带来什么、你要承担哪些风险、法律怎么说。第一个问题的答案比此类服务的广告所说的要保守，第二个问题的答案比看上去的要长，而第三个问题取决于国家和具体情况。
本文是评估性质的：没有操作说明，也不建议使用或不使用。不同类型混币器的运作方式在另一篇文章加密混币器的类型中单独介绍；这里我们只权衡利弊。
混币器支持者提到的优点
通常，人们是用相当日常的目的来解释隐私需求的。需要明白，这些只是声称的动机，而不是有保证的结果。
- 不让外人看到余额。公开区块链允许任何人看到某个地址上有多少资金。部分用户不希望同事、交易对手或陌生人知道这一点。
- 保护交易对手。用某个地址向您付款的人，如果地址之间存在关联，就可能看到您的其他操作。
- 降低支付被追踪的可能。有些人不希望通过一个地址就能还原全部收支历史。
- 公开地址时的安全。如果地址是公开发布的，例如用于捐赠，所有者可能不愿意让整个钱包被一览无余。已知地址上的大额余额会吸引诈骗者和勒索者。
网络上究竟能看到什么、为什么能看到，请见文章区块链上能看到什么。
混币器实际上做不到什么
期望与现实最常在这里出现分歧。
- 作为保证的匿名性。分析公司和交易所能够在转账链路中发现规律。没有任何服务可以诚实地承诺您不会被与某笔操作关联起来。
- 法律保护。使用中间人不会改变您的义务，其本身也不会使操作合法或非法。
- 防止错误的后果。错误的地址或网络无法纠正，中间人也不会退还资金。
- 干净的地址信誉。从这类来源收到的币反而可能提高地址的风险评分，见下文关于冻结的部分。
- 没有手续费和延迟。这项服务要收费，而且付款通常不是即时的。
缺点1：您把资金托付给了没有保障的中间人
大多数情况下，您把币发送到服务的地址，然后等待它把币返还到另一个地址。在这两个事件之间，您无法控制这些资金。如果服务消失、被黑、停止运营或干脆不回复，您无处申诉：它通常没有牌照、没有合同，也没有承担义务的客服。
区块链转账不可逆：只有收款方才能撤销。因此“损失资金”在这里不是比喻，而是最直接的风险。各类服务之间的根本区别在文章混币器的类型中有介绍，但总体逻辑一致：中间人控制得越多，您需要信任它的就越多。
缺点2：欺诈性“混币器”和虚假网站
隐私话题吸引骗子，因为受害者很少会去投诉。可疑服务的典型特征与假冒兑换服务相同：不切实际的承诺、用期限施压、复制他人网站、仿冒域名、来源不明的评价，以及要求安装东西或输入 seed 助记词。
- 任何索要 seed 助记词或私钥的服务都是欺诈，没有例外。
- “100%匿名”的承诺是营销诱饵，诚实的服务不能这样承诺。
- 私信和即时通讯软件里的广告，默认应视为可疑。
作为对比：诚实的服务会提前说明条件，而不是催促您。关于如何核实来源，详见文章虚假兑换服务的特征。
缺点3：手续费、延迟和复杂性
这项服务是收费的，此类服务的手续费通常明显高于普通兑换。此外，每笔转账还有网络手续费：您先为发送给中间人付费，然后它为付款再付费，这些都已计入最终成本。这两类费用的构成请阅读关于手续费的文章。
付款可能被有意延迟，以免各项操作看起来相互关联。对于今天就需要的付款，这很不方便。如果网络拥堵，还要额外等待确认；时间参考见文章关于网络确认。扣除所有费用后实际到手的金额可能比原金额少很多，最好提前算清楚。
缺点4：冻结和地址AML风险升高
许多交易所和服务会借助分析系统检查入账地址和操作链路。如果在币的历史中发现与混币器有关联，系统可能给该操作赋予较高的风险等级。后果各不相同：就资金来源追加提问、延迟入账、限制操作、冻结或关闭账户。
决定由具体服务按其规则作出，无法事先预测。什么是风险评分以及它如何形成，请见文章地址的AML风险。一个重要的细节：这种评分也可能影响自己什么都没做的人，例如收款人，其收到的币此前曾经过此类服务。
缺点5：被冻结的付款和法律风险
如果币曾经过的服务后来进入监管机构的视线，所有使用过它的人的处境都可能改变：事后核查、向交易所发函、地址被封锁。
混币器的法律地位因国家而异，并且会随时间变化。在一些司法辖区，这类服务本身被认定为非法；在另一些地方，限制涉及个别方案或报告义务；还有一些地方没有明确的监管。目的、具体情况以及您的身份（例如税务居民或个体经营者）往往很重要。没有通用的答案，因此在采取任何行动之前都需要咨询了解您所在国家法律的律师。本文不构成法律咨询。
缺点6：用户失误与不可逆性
即使是诚实的服务，也仍有人为风险：网络选错、地址打错、发送的金额超出允许范围、丢失领取付款所需的代码或链接。区块链上的转账无法更正。网络选错时怎么办，请见文章网络与地址错误，如何避免输错，请见如何核对钱包地址。
同时可以看到，使用混币器时出错的代价更高：中间人没有您的历史记录，要证明您是付款所有者可能很困难。
隐私与法律：为什么二者不是一回事
不想把自己的财务状况展示给所有人，这本身是正常的：没有人会公开自己的银行账户对账单。问题在于，在公开区块链上，隐私需要自己去构建，而为此使用的工具处于不同的法律制度之下。部分工具之所以引起监管机构的疑问，恰恰是因为它们既可用于合法目的，也可用于不被允许的目的，而从外部很难区分二者。
因此，合理的做法是区分两个问题：您出于个人安全需要什么，以及法律、税务机关和您合作的服务如何看待它。第一个问题可以通过谨慎的地址管理来解决，下文会谈到；第二个问题应由专业人士回答。再次说明，各类服务及其特点已在文章加密混币器的类型中介绍，这里不再重复。
利弊一览
优点（声称的）
- 公开可见的余额信息减少。
- 更难将交易对手的地址与您的地址对应起来。
- 降低地址过于公开带来的风险。
缺点
- 操作期间失去对资金的控制。
- 欺诈和服务消失的风险。
- 手续费更高、有延迟。
- 可能被冻结，以及来自交易所的盘问。
- 收款地址的AML风险较高。
- 法律上的不确定性，取决于国家。
- 错误不可逆。
- 没有真正的匿名保证。
缺点占多数本身并不意味着问题已有定论：每种情况取决于目的和法律。
什么时候可能说得通，什么时候不行
这是一个思考框架，而不是号召。问题总是比“有没有用”更宽泛。
- 更值得讨论：出于个人安全需要隐私，资金来源合法，您所在国家的法律不禁止此类服务，并且您愿意承担损失和被冻结的风险。
- 更说不通：目的是向税务机关、银行、法院或交易对手隐瞒资金来源；您不确定其合法性；您需要保证入账交易所，或需要与您接受审核的服务保持稳定的关系。
如果您说不清楚到底为什么需要这样做，以及法律会怎么说，最好先咨询律师。
合法的隐私替代方案
许多日常目的无需中间人即可实现。
- 为不同用途使用不同地址。一个用于捐赠，一个用于储蓄，一个用于支付。这样公开地址不会暴露全部余额。基本方法见文章钱包安全。
- 没有必要就不要公开地址，也不要在社交网络和论坛上把它与自己的姓名公开关联。
- 内置隐私机制的加密货币。它们的设计不同，但也可能有限制：部分交易所和服务不支持这类币，其法律地位也取决于国家。
- 咨询律师或税务顾问，如果目的与商业秘密或安全有关。
这些步骤不能提供完全的隐私，但不需要把资金交给中间人，也不会在交易所那里引起额外的疑问。如果您感兴趣的正是这些服务的运作方式，请回到文章加密混币器的类型。
哪些误解妨碍冷静评估混币器
- “混币器能让币匿名。”它只是让分析更复杂，并不能取消分析。
- “既然服务很流行，它就是诚实的。”受欢迎并不等于经过验证，而且此类服务的名单一直在变。
- “交易所不会发现。”链上分析在不断发展，后果可能会在之后显现。
- “这和普通兑换是一回事。”不是：币种之间的兑换与切断链路的服务目的不同。兑换服务、交易所和P2P的区别见文章兑换服务、交易所还是P2P。
- “出了问题客服会帮忙。”许多此类服务根本没有客服。
采取任何行动前的问题清单
- 我的目的究竟是什么：安全、商业秘密，还是别的？
- 能否通过使用不同地址并谨慎公开地址来解决？
- 我所在国家的法律怎么说，对我作为自然人或个体经营者有什么影响？
- 我是否咨询过律师？
- 如果出了问题，我是否愿意承受这笔金额全部损失？
- 我核实过的交易所和服务如何看待有这种历史的币？
- 我是从哪里得知这项服务的，能否独立核实其信誉？
- 我是否明白，没有任何一种操作能保证匿名？
这与在 BITWHITE 兑换有什么关系
BITWHITE 是加密货币兑换服务；兑换按常规的订单流程进行：您选择币种、金额和收款地址，汇率和最终金额会在创建订单之前显示，而付款地址则为每个订单单独提供。流程见兑换指南，任何订单的状态都可以通过编号和链接查看。
本文不就服务如何对待来自某些来源的币以及适用哪些审核规则作任何陈述。如果您对此有疑问，请在创建订单之前通过“联系方式”页面上的官方渠道咨询客服。服务绝不会索要 seed 助记词和私钥，唯一的官方域名是 bitwhite.net。相关延伸阅读：区块链上能看到什么和地址的AML风险。准备好进行普通兑换时，可以前往兑换页面。