Krypto-Mixer: Vor- und Nachteile – lohnt sich die Nutzung?

Krypto-Mixer: worum es im Streit geht und warum es so viele Fragen gibt

Ein Krypto-Mixer ist ein Dienst, der verspricht, die Analyse der Transaktionskette zwischen Adressen zu erschweren. Die Suchfrage „Lohnt sich die Nutzung?“ besteht in Wirklichkeit aus drei Fragen: Was bringt er tatsächlich, welche Risiken geht man ein und was sagt das Gesetz. Die Antwort auf die erste Frage fällt bescheidener aus als in der Werbung solcher Dienste, die Antwort auf die zweite ist länger, als es scheint, und die dritte hängt vom Land und von den Umständen ab.

Dieser Artikel ist eine Bewertung: Es gibt hier keine Anleitungen und keine Empfehlung, einen Mixer zu nutzen oder nicht zu nutzen. Wie die verschiedenen Arten aufgebaut sind, wird separat im Beitrag Arten von Krypto-Mixern behandelt; hier wägen wir Vor- und Nachteile ab.

Welche Vorteile die Befürworter von Mixern nennen

Meist wird Privatsphäre mit ganz alltäglichen Zielen begründet. Wichtig ist: Das sind erklärte Motive und kein garantiertes Ergebnis.

• Schutz des Guthabens vor fremden Blicken. Eine öffentliche Blockchain erlaubt es jedem, zu sehen, wie viele Mittel auf einer Adresse liegen. Ein Teil der Nutzer möchte nicht, dass Kollegen, Geschäftspartner oder zufällige Personen das wissen.
• Schutz der Geschäftspartner. Wer Ihnen von einer Adresse aus gezahlt hat, kann Ihre übrigen Transaktionen einsehen, wenn die Adressen miteinander verbunden sind.
• Geringere Nachverfolgbarkeit von Zahlungen. Manche möchten nicht, dass sich über eine Adresse die gesamte Historie von Ausgaben und Einnahmen rekonstruieren lässt.
• Sicherheit bei öffentlichen Adressen. Wenn eine Adresse veröffentlicht ist, zum Beispiel für Spenden, kann es dem Inhaber unangenehm sein, dass sein Wallet vollständig einsehbar ist. Ein großes Guthaben auf einer bekannten Adresse zieht Betrüger und Erpresser an.

Was im Netzwerk sichtbar ist und warum, wird im Artikel Was in der Blockchain sichtbar ist erklärt.

Was Mixer in der Praxis nicht leisten

Genau hier gehen die Erwartungen und die Wirklichkeit am häufigsten auseinander.

• Anonymität als Garantie. Analyseunternehmen und Börsen können Muster in Transaktionsketten erkennen. Kein Dienst kann ehrlich versprechen, dass man nicht mit einer Transaktion in Verbindung gebracht werden kann.
• Rechtlichen Schutz. Die Nutzung eines Vermittlers ändert Ihre Pflichten nicht und macht eine Transaktion nicht von sich aus rechtmäßig oder rechtswidrig.
• Schutz vor den Folgen eines Fehlers. Eine falsche Adresse oder ein falsches Netzwerk lässt sich nicht korrigieren, und der Vermittler erstattet die Mittel ebenfalls nicht zurück.
• Eine saubere Reputation der Adresse. Der Erhalt von Coins aus einer solchen Quelle kann im Gegenteil die Risikobewertung der Adresse erhöhen, siehe den Abschnitt über Sperrungen weiter unten.
• Freiheit von Gebühren und Verzögerungen. Für die Leistung wird ein Entgelt verlangt, und die Auszahlung erfolgt in der Regel nicht sofort.

Nachteil 1: Sie vertrauen dem Vermittler Mittel ohne Garantien an

In den meisten Fällen senden Sie Coins an die Adresse des Dienstes und warten darauf, dass er sie an eine andere Adresse zurücküberweist. Zwischen diesen beiden Ereignissen haben Sie keine Kontrolle über die Mittel. Wenn der Dienst verschwindet, gehackt wird, den Betrieb einstellt oder einfach nicht antwortet, gibt es keine Anlaufstelle: In der Regel hat er weder eine Lizenz noch einen Vertrag noch einen Support mit verbindlichen Pflichten.

Eine Blockchain-Überweisung ist unumkehrbar: Sie kann nur der Empfänger rückgängig machen. „Geld verlieren“ ist hier daher keine Metapher, sondern das unmittelbarste Risiko. Der grundsätzliche Unterschied zwischen den Arten von Diensten ist im Artikel über die Arten von Mixern beschrieben, die allgemeine Logik ist aber dieselbe: Je mehr der Vermittler kontrolliert, desto mehr vertrauen Sie ihm.

Nachteil 2: betrügerische „Mixer“ und gefälschte Websites

Das Thema Privatsphäre zieht Betrüger an, weil Geschädigte sich selten beschweren. Die typischen Anzeichen eines verdächtigen Dienstes sind dieselben wie bei gefälschten Exchangern: unrealistische Versprechen, Zeitdruck, Kopien fremder Websites, Look-alike-Domains, Bewertungen ohne Quelle sowie die Aufforderung, etwas zu installieren oder eine Seed-Phrase einzugeben.

• Jeder Dienst, der nach einer Seed-Phrase oder einem privaten Schlüssel fragt, ist Betrug, ohne Ausnahme.
• Das Versprechen „100 % Anonymität“ ist ein Marketing-Köder; ehrlicherweise kann man so etwas nicht versprechen.
• Werbung in privaten Nachrichten und Messengern sollte standardmäßig als verdächtig gelten.

Zum Vergleich: Seriöse Dienste erklären die Bedingungen vorab und drängen nicht. Mehr zur Prüfung der Quelle finden Sie im Beitrag Anzeichen eines gefälschten Exchangers.

Nachteil 3: Gebühren, Verzögerungen und Komplexität

Die Leistung ist kostenpflichtig, und die Gebühr liegt bei solchen Diensten in der Regel deutlich höher als bei einem normalen Umtausch. Hinzu kommt die Netzwerkgebühr für jede Überweisung: Zuerst zahlen Sie für das Senden an den Vermittler, dann zahlt dieser für die Auszahlung, und das ist in den Endkosten eingepreist. Wie diese beiden Arten von Gebühren aufgebaut sind, lesen Sie im Artikel über Gebühren.

Die Auszahlung kann bewusst verzögert erfolgen, damit die Transaktionen nicht verbunden wirken. Für eine Zahlung, die heute benötigt wird, ist das unpraktisch. Ist das Netzwerk überlastet, kommen Wartezeiten auf Bestätigungen hinzu; Richtwerte zur Dauer finden sich im Artikel über Netzwerkbestätigungen. Der Betrag, der nach allen Abzügen tatsächlich ankommt, ist mitunter deutlich kleiner als der ursprüngliche, und das sollte man vorher berechnen.

Nachteil 4: Sperrungen und erhöhtes AML-Risiko der Adresse

Viele Börsen und Dienste prüfen eingehende Adressen und Transaktionsketten mithilfe von Analysesystemen. Wird in der Historie der Coins eine Verbindung zu einem Mixer festgestellt, kann das System der Transaktion ein erhöhtes Risikoniveau zuweisen. Die Folgen sind unterschiedlich: zusätzliche Fragen zur Herkunft der Mittel, verzögerte Gutschrift, Einschränkung von Transaktionen, Einfrieren oder Schließung des Kontos.

Die Entscheidung trifft der jeweilige Dienst nach seinen eigenen Regeln, und sie lässt sich nicht im Voraus vorhersagen. Was eine Risikobewertung ist und wie sie zustande kommt, wird im Artikel AML-Risiko einer Adresse erläutert. Ein wichtiger Aspekt: Die Bewertung kann auch Personen treffen, die selbst nichts getan haben, zum Beispiel den Empfänger einer Zahlung, deren Coins zuvor einen solchen Dienst durchlaufen haben.

Nachteil 5: eingefrorene Zahlungen und rechtliche Risiken

Gerät ein Dienst, über den Coins gelaufen sind, später in den Fokus von Aufsichtsbehörden, kann sich die Lage für alle ändern, die mit ihm gearbeitet haben: rückwirkende Prüfungen, Anfragen an Börsen, Sperrung von Adressen.

Der Rechtsstatus von Mixern unterscheidet sich von Land zu Land und ändert sich im Lauf der Zeit. In manchen Rechtsordnungen ist der Dienst selbst für unzulässig erklärt, in anderen betreffen die Beschränkungen einzelne Konstruktionen oder Meldepflichten, in wieder anderen gibt es keine klare Regulierung. Häufig sind der Zweck, die Umstände und Ihr Status von Bedeutung, etwa als steuerlich Ansässiger oder als Unternehmer. Eine universelle Antwort gibt es nicht, daher ist vor jeder Handlung eine Beratung durch einen Juristen nötig, der das Recht Ihres Landes kennt. Dieser Artikel ist keine Rechtsberatung.

Nachteil 6: Nutzerfehler und Unumkehrbarkeit

Auch bei einem seriösen Dienst bleiben menschliche Risiken: ein falsches Netzwerk, ein Tippfehler in der Adresse, das Senden eines Betrags außerhalb des zulässigen Bereichs, der Verlust eines Codes oder Links, die für den Erhalt der Auszahlung nötig sind. Eine Überweisung in der Blockchain lässt sich nicht korrigieren. Was bei einem falschen Netzwerk zu tun ist, wird im Artikel über Fehler bei Netzwerk und Adresse behandelt, und wie man Tippfehler vermeidet, im Beitrag So prüfen Sie eine Wallet-Adresse.

Dabei fällt auf, dass bei Mixern der Preis eines Fehlers höher ist: Der Vermittler kennt Ihre Historie nicht, und der Nachweis, dass Sie der Inhaber der Zahlung sind, kann schwierig sein.

Privatsphäre und Gesetz: warum das nicht dasselbe ist

Der Wunsch, die eigenen Finanzen nicht jedem zu zeigen, ist an sich völlig normal: Niemand veröffentlicht seinen Kontoauszug. Das Problem besteht darin, dass man in einer öffentlichen Blockchain Privatsphäre selbst aufbauen muss und die Werkzeuge dafür unter unterschiedlichen Rechtsregimen stehen. Ein Teil der Werkzeuge wirft bei Aufsichtsbehörden gerade deshalb Fragen auf, weil sie sowohl für rechtmäßige als auch für unzulässige Zwecke genutzt werden und sich das eine vom anderen von außen schwer unterscheiden lässt.

Deshalb ist es sinnvoll, zwei Fragen zu trennen: Was brauchen Sie für Ihre persönliche Sicherheit, und wie stehen Gesetz, Steuerbehörden und die Dienste, mit denen Sie arbeiten, dazu. Die erste Frage lässt sich durch sorgfältige Adresshygiene lösen, dazu unten mehr; die zweite sollte ein Fachmann beantworten. Die Arten von Diensten und ihre Besonderheiten sind, wie gesagt, im Artikel über die Arten von Krypto-Mixern beschrieben, und wir geben sie hier nicht erneut wieder.

Vor- und Nachteile als Liste

Vorteile (erklärte)

• Weniger öffentlich sichtbare Informationen über das Guthaben.
• Es ist schwieriger, die Adressen von Geschäftspartnern mit den eigenen zu verknüpfen.
• Geringere Risiken durch eine allzu öffentliche Adresse.

Nachteile

• Kontrollverlust über die Mittel für die Dauer des Vorgangs.
• Risiko von Betrug und Verschwinden des Dienstes.
• Höhere Gebühren und Verzögerungen.
• Mögliche Sperrungen und Rückfragen seitens der Börsen.
• Hohes AML-Risiko der Empfängeradresse.
• Rechtliche Unsicherheit, abhängig vom Land.
• Unumkehrbarkeit von Fehlern.
• Keine echten Garantien für Anonymität.

Das Übergewicht der Nachteile entscheidet die Frage für sich genommen nicht: Jeder Fall hängt von den Zielen und vom Gesetz ab.

Wann es gerechtfertigt sein kann und wann nicht

Das ist ein Denkrahmen und kein Aufruf. Die Frage ist immer weiter gefasst als „funktioniert es oder nicht“.

• Eher diskutabel: Die Privatsphäre ist aus Gründen der persönlichen Sicherheit nötig, die Mittel wurden rechtmäßig erworben, das Gesetz Ihres Landes verbietet solche Dienste nicht, und Sie sind bereit, die Risiken von Verlust und Sperrung zu tragen.
• Eher nicht gerechtfertigt: Das Ziel ist es, die Herkunft der Mittel vor Steuerbehörden, Banken, Gericht oder Geschäftspartnern zu verbergen; Sie sind sich über die Rechtmäßigkeit nicht sicher; Sie benötigen eine garantierte Gutschrift an einer Börse oder stabile Beziehungen zu Diensten, bei denen Sie Prüfungen durchlaufen.

Wenn Sie nicht beantworten können, wozu genau Sie das brauchen und was das Gesetz dazu sagt, holen Sie besser zuerst eine Rechtsberatung ein.

Legale Alternativen für mehr Privatsphäre

Viele alltägliche Ziele lassen sich ohne Vermittler erreichen.

• Getrennte Adressen für verschiedene Zwecke. Eine für Spenden, eine zweite für Ersparnisse, eine dritte für Zahlungen. Dann legt die öffentliche Adresse nicht das gesamte Guthaben offen. Grundlegende Vorgehensweisen sind im Artikel über die Sicherheit des Wallets beschrieben.
• Die Adresse nicht ohne Notwendigkeit veröffentlichen und sie nicht offen mit dem eigenen Namen in sozialen Netzwerken und Foren verknüpfen.
• Kryptowährungen mit eingebauten Privatsphäre-Mechanismen. Sie sind anders aufgebaut, doch auch bei ihnen kann es Einschränkungen geben: Ein Teil der Börsen und Dienste unterstützt solche Coins nicht, und ihr Rechtsstatus hängt vom Land ab.
• Der Gang zu einem Juristen oder Steuerberater, wenn das Ziel mit Geschäftsgeheimnissen oder Sicherheit zu tun hat.

Diese Schritte bieten keine vollständige Privatsphäre, erfordern aber nicht, dass Sie Mittel einem Vermittler übergeben, und werfen bei Börsen keine zusätzlichen Fragen auf. Wenn Sie sich speziell für den Aufbau der Dienste interessieren, kehren Sie zum Beitrag Arten von Krypto-Mixern zurück.

Welche Irrtümer eine nüchterne Bewertung von Mixern erschweren

• „Ein Mixer macht Coins anonym.“ Er erschwert die Analyse lediglich, hebt sie aber nicht auf.
• „Wenn ein Dienst beliebt ist, ist er seriös.“ Beliebtheit ist keine Prüfung, und die Liste der Dienste ändert sich ständig.
• „Die Börse erfährt es nicht.“ Die Analyse von Transaktionsketten entwickelt sich weiter, und die Folgen können erst später sichtbar werden.
• „Das ist dasselbe wie ein normaler Umtausch.“ Nein: Der Umtausch zwischen Coins und eine Dienstleistung zum Auftrennen der Kette verfolgen unterschiedliche Ziele. Der Unterschied zwischen Exchanger, Börse und P2P ist im Beitrag Exchanger, Börse oder P2P beschrieben.
• „Wenn etwas schiefgeht, hilft der Support.“ Viele solcher Dienste haben überhaupt keinen Support.

Checkliste mit Fragen vor jeder Handlung

1. Was genau ist mein Ziel: Sicherheit, Geschäftsgeheimnis oder etwas anderes?
2. Lässt es sich mit getrennten Adressen und Sorgfalt bei der Veröffentlichung der Adresse lösen?
3. Was sagt das Gesetz meines Landes, und wie wirkt es sich auf mich als Privatperson oder Unternehmer aus?
4. Habe ich einen Juristen konsultiert?
5. Bin ich bereit, diesen Betrag vollständig zu verlieren, wenn etwas schiefgeht?
6. Wie gehen die von mir geprüften Börsen und Dienste mit Coins mit einer solchen Historie um?
7. Woher kenne ich den Dienst, und kann ich seine Reputation unabhängig überprüfen?
8. Ist mir klar, dass keine Transaktion eine Garantie für Anonymität bietet?

Was das mit dem Umtausch bei BITWHITE zu tun hat

BITWHITE ist ein Dienst zum Umtausch von Kryptowährungen; der Umtausch erfolgt nach dem üblichen Auftragsablauf: Sie wählen Coins, Betrag und Empfangsadresse, der Kurs und der Endbetrag werden vor der Erstellung des Auftrags angezeigt, und die Zahlungsadresse wird für jeden Auftrag neu ausgegeben. Der Ablauf ist in der Anleitung zum Umtausch beschrieben, und den Status jedes Auftrags können Sie anhand der Nummer und des Links einsehen.

In diesem Artikel treffen wir keine Aussagen dazu, wie der Dienst mit Coins aus bestimmten Quellen umgeht und welche Prüfregeln er anwendet. Wenn Sie dazu Fragen haben, stellen Sie sie vor der Erstellung eines Auftrags dem Support über die offiziellen Kanäle auf der Seite „Kontakt“. Der Dienst fragt niemals nach einer Seed-Phrase oder privaten Schlüsseln, die einzige offizielle Domain ist bitwhite.net. Weiterführende Lektüre zum Thema: Was in der Blockchain sichtbar ist und AML-Risiko einer Adresse. Wenn Sie für einen gewöhnlichen Umtausch bereit sind, können Sie zur Umtauschseite wechseln.